Muitos empresários só olham o financeiro quando falta dinheiro. Uma rotina semanal curta evita esse susto e dá clareza para tomar decisões. Reserve 30 minutos, sempre no mesmo dia, e siga este roteiro.
1. Confira o saldo real (5 minutos)
Abra o extrato de todas as contas da empresa e anote o saldo do dia. Compare com o saldo previsto na sua planilha de fluxo de caixa.
2. Lance o que entrou e saiu (10 minutos)
Registre na planilha todos os recebimentos e pagamentos da semana, cada um na sua categoria: vendas, fornecedores, folha, impostos, despesas fixas.
3. Olhe a próxima semana (10 minutos)
- Liste as contas que vencem nos próximos 7 dias.
- Confira os recebimentos previstos, como cartão, boletos e Pix agendados.
- Se o saldo não cobrir os pagamentos, decida agora: negociar um prazo, antecipar um recebível ou adiar uma compra.
4. Anote um aprendizado (5 minutos)
Teve alguma despesa fora do previsto? Algum cliente atrasou? Escreva em uma linha. No fim do mês, essas anotações mostram onde ajustar.
Ferramenta certa ajuda
Uma planilha de fluxo de caixa bem montada faz metade do trabalho: soma tudo sozinha e mostra o saldo projetado. O importante é manter a constância. Com quatro semanas de rotina, você passa a enxergar o caixa com antecedência.
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